जानें कोटक महिंद्रा बैंक एफडी की ब्याज दर समेत सभी डिटेल्स

अगर आप अपना पैसा सुरक्षित जगह निवेश कर उस पर अच्छा रिटर्न चाहते हैं, तो कोटक महिंद्रा बैंक में एफडी अकाउंट खोल सकते हैं। प्राइवेट सेक्टर का यह बैंक आम नागरिकों को FD पर 2.75% से 7.40%% प्रति वर्ष तक का ब्याज ऑफर करता है। जिसमें सीनियर सिटीजन को सालाना 3.25% से 7.90% तक का ब्याज दिया जाता है।

साथ ही, एफडी पर स्वीप-इन, ओवरड्राफ्ट और प्रीमैच्योर विड्रॉल जैसी सुविधाओं का भी लाभ मिलता है। आप ऑनलाइन या बैंक जाकर आसानी से एफडी अकाउंट खोल सकते हैं। ऐसे में कोटक महिंद्रा बैंक एफडी की ब्याज दरों, विशेषताओं और अकाउंट खोलने का तरीका जानने के लिए यह लेख पढ़ें।

कोटक महिंद्रा बैंक एफडी पर कितना ब्याज मिलता है?

कोटक महिंद्रा बैंक एफडी की ब्याज दरें (Kotak Mahindra Bank FD rates) टेन्योर के हिसाब से अलग-अलग होती हैं। वर्तमान में बैंक सबसे ज़्यादा ब्याज 390 दिन से लेकर 23 महीनों के लिए खोली गई फिक्स्ड डिपॉजिट पर देता है, जो कि 7.40% प्रति वर्ष है। अगर कोई बुजुर्ग व्यक्ति बैंक में एफडी कराता है, तो उसे 0.50% का अतिरिक्त ब्याज मिलता है।

उस हिसाब से बुजुर्गों को कोटक महिंद्रा बैंक द्वारा 7.90% प्रति वर्ष का सबसे ज्यादा ब्याज दिया जा रहा है। नीचे कोटक महिंद्रा बैंक में एफडी कराने पर मिलने वाले अधिकतम और न्यूनतम ब्याज की जानकारी दी गई है।

आम नगारिकों के लिए: कोटक महिंद्रा बैंक एफडी की ब्याज दरें आम लोगों के लिए सालाना 2.75% से 7.40% के बीच होती हैं।
वरिष्ठ नागरिकों के लिए: बैंक 60 साल से अधिक की उम्र के वरिष्ठ नागरिकों को एफडी पर 3.25% से लेकर 7.90% प्रति वर्ष का ब्याज प्रदान करता है।
टैक्स सेविंग एफडी: टैक्स बचाने के लिए टैक्स सेवर एफडी कराने पर आम लोगों को सालाना 6.20% और बुजुर्गों को 6.70% का ब्याज दिया जाता है।

कोटक बैंक की एफडी स्कीम्स

कोटक महिंद्रा बैंक कई तरह की एफडी स्कीम्स ऑफर करता है, जिनमें से कुछ के बारे में नीचे बताया गया है।

रेगुलर एफडी: इस एफडी को आप न्यूनतम 5,000 रु. जमा कर खोल सकते हैं। एफडी को न्यूनतम 7 दिन और अधिकतम 10 साल तक के लिए खोला जा सकता है।
सीनियर सिटीज़न एफडी: जैसा कि नाम से ही साफ है, यह एफडी 60 साल या उससे अधिक की उम्र के वरिष्ठ नागिरकों के लिए है। इसमें रेगुलर एफडी दरों पर वरिष्ठ नागरिकों को 0.50% का अतिरिक्त ब्याज दिया जाता है।
टैक्स सेविंग एफडी: कोटक महिंद्रा बैंक का यह एफडी उन कस्टमर्स के लिए है जो धारा 80C के तहत एफडी पर मिलने वाले टैक्स में 1.5 लाख रु. तक की बचत करना चाहते हैं। टैक्स सेविंग एफडी 5 से 10 साल के फिक्स्ड टेन्योर के साथ आती है यानी इसमें 5 साल या 10 साल से पहले पैसे नहीं निकाले जा सकते।

यह भी पढ़ें: क्या एफडी के बदले ले सकते हैं क्रेडिट कार्ड?

कोटक महिंद्रा बैंक एफडी की विशेषताएं

कोटक महिंद्रा बैंक में आप 7 दिन से लेकर 10 साल तक की अवधि के लिए एफडी (Kotak Mahindra Bank Fixed Deposit) खोल सकते हैं।
इसे ऑनलाइन और ऑफलाइन दोनों तरीकों से खोला जा सकता है।
इसमें निवेश की न्यूनतम रकम 5,000 रु. है।
आप जमा रकम पर मासिक तौर पर, हर तीन महीने में या फिर मैच्योरिटी में ब्याज प्राप्त करने का विकल्प चुन सकते हैं।
बैंक NRI कस्टमर्स को NRO और NRE जैसी डिपॉज़िट भी प्रदान करता है।
टैक्स में बचत करने के लिए कस्टमर्स को टैक्स सेविंग एफडी में निवेश करने का विकल्प मिलता है।
कोटक बैंक एफडी पर नॉमिनेशन, स्वीप-इन और ओवरड्राफ्ट जैसी सुविधाएं भी मिलती है।
पैसों की ज़रूरत पड़ने पर प्रीमैच्योर एफडी विड्रॉल की फैसिलिटी भी मिलती है।

कोटक बैंक एफडी में कौन निवेश कर सकता है?

Kotak Mahindra Bank FD में निवेश करने के लिए कुछ योग्यता शर्तें हैं, जिनकी जानकारी नीचे दी गई है:

इसमें भारतीय नागरिकों के साथ-साथ NRI भी निवेश कर सकते हैं।
60 साल से अधिक की उम्र के वरिष्ठ नागरिक भी एफडी करा सकते हैं।
इनके अलावा HUF के सदस्य, पार्टनरशिप फर्म, ट्रस्ट, सोल प्रोपराइटरशिप फर्म भी इसमें इन्वेस्ट कर सकते हैं।
कोई नाबालिग एफडी में स्वंय निवेश नहीं कर सकता, लेकिन माता-पिता अपने नाबालिग बेटे या बेटी के नाम पर एफडी खोल सकते हैं।

Kotak Mahindra Bank FD तोड़ने पर इतनी पेनेल्टी देनी होगी

कोटक महिंद्रा बैंक की किसी भी डिपॉज़िट को समय से पहले तोड़ने यानी प्रीमैच्योर विड्रॉल करने पर पेनेल्टी भरनी पड़ती होगी। जब कस्टमर अकाउंट से पैसे निकालता है तो एफडी राशि से पेनेल्टी काटने के बाद मैच्योरिटी रकम का भुगतान किया जाता है। एफडी तोड़ने पर कितनी पेनल्टी लगेगी, यह एफडी टेन्योर के हिसाब से अलग-अलग होती है जैसे:-

एफडी 181 दिन या उससे कम समय में तोड़ दी जाती है, कोई पेनल्टी नहीं ली जाएगी।
181 दिन से लेकर 364 दिन के भीतर एफडी तोड़ने पर 0.50% पेनल्टी का भुगतान करना होगा।
अवधि 365 दिन या उससे ज़्यादा होती है, तो 1% पेनल्टी भरनी होगी।

कोटक महिंद्रा बैंक में एफडी अकाउंट कैसे खोलें?

अगर आपका कोटक महिंद्रा बैंक में अकाउंट नहीं है, तो आप ऑनलाइन एफडी नहीं खोल सकते। क्योंकि ऑनलाइन एफडी खोलने के लिए आपके पास नेट बैंकिंग या मोबाइल बैंकिंग होनी चाहिए, जिसका लाभ सिर्फ मौजूदा कस्टमर्स को मिलता है। ऐसे में एफडी कराने के लिए आपको अपने आधार कार्ड और पैन के साथ बैंक जाना होगा।

वहीं जिन कस्टमर्स का कोटक महिंद्रा बैंक में अकाउंट हैं, उन्हें ऑनलाइन और ऑफलाइन तरीकों से एफडी खोलने की सुविधा मिलती है। ऑफलाइन एफडी खोलने के लिए बैंक जाना होगा। जबकि इंटरनेट बैंकिंग, मोबाइल बैंकिंग की मदद से ऑनलाइन एफडी खोली जा सकती है, जिसका तरीका इस प्रकार है:-

नेटबैंकिंग की मदद से एफडी कराने का तरीका

अगर आप नेट बैंकिंग का इस्तेमाल करते हैं, तो एफडी खोलने के लिए नीचे दिए गए स्टेप्स को फॉलो करें:-

सबसे पहले अपने नेट बैंकिंग अकाउंट में लॉगिन करें।
इसके बाद ‘Banking’ का विकल्प चुनें।
अब ‘Deposit’ पर जाएं और ‘Open a fixed/recurring deposit’ पर क्लिक करें।
जिस एफडी स्कीम में इन्वेस्ट करना चाहते हैं, उसे चुनें।
इसके बाद, टेन्योर और अमाउंट डालें और ‘Submit’ पर क्लिक करें।
इतना करने के बाद, आपका एफडी अकाउंट ओपन हो जाएगा।

मोबाइल बैंकिंग की मदद से एफडी अकाउंट खोलने का तरीका

मोबाइल बैंकिंग ऐप में लॉगिन करें।
अब ‘Banking’ के सेक्शन पर जाएं और फिक्स्ड/रिकरिंग डिपॉज़िट के ऑप्शन पर क्लिक करें।
इसके बाद, एफडी की अवधि और जमा राशि दर्ज करें।
सारी डिटेल्स सबमिट करने का बाद सबमिट करें।
इतना करने के बाद आपका एफडी अकाउंट ओपन हो जाएगा।

ये भी पढ़ें:
फिक्स्ड डिपॉज़िट रसीद	पीएनबी फिक्स्ड डिपॉजिट
कम्युलेटिव और नॉन-कम्युलिटिव एफडी	फ्लेक्सी एफडी

कोटक महिंद्रा बैंक एफडी से जुड़े कुछ सवाल

क्या कोटक महिंद्रा बैंक एफडी के बदले लोन लिया जा सकता है?

हां, आप अपनी एफडी के बदले कोटक महिंद्रा बैंक से लोन ले सकते हैं।

एफडी पर कुल कितना ब्याज मिलेगा, इसे कैलकुलेट कैसे करें?

आप एफडी पर कुल ब्याज, मैच्योरिटी रकम की जानकारी एफडी कैलकुलेटर (Kotak Mahindra Bank FD Calculator) का इस्तेमाल कर जान सकते हैं। इस कैलकुलेटर की मदद से अलग-अलग अवधि, ब्याज दरों और राशि की एफडी पर मिलने वाली मैच्योरिटी रकम और कुल ब्याज का पता लगाया जा सकता है।

सीनियर सिटीज़न को एफडी खोलने के लिए कौन-से डॉक्यूमेंट जमा करने होंगे?

अगर सीनियर सिटीज़न का बैंक में सेविंग या करेंट अकाउंट है तो उन्हें उम्र के प्रमाण के अलावा कोई डॉक्यूमेंट्स जमा नहीं करने। वहीं अकाउंट न होने पर इसके साथ KYC डॉक्यूमेंट्स भी सबमिट करने होंगे।

कोटक महिंद्रा बैंक एफडी में मैक्सिमम कितनी राशि जमा की जा सकती है?

आप अधिकतम कितनी भी राशि की एफडी खोल सकते हैं।

क्या कोटक महिंद्रा बैंक FD के बदले क्रेडिट कार्ड ले सकते हैं?

हां, कोटक महिंद्रा बैंक फिक्स्ड डिपॉज़िट के बदले क्रेडिट कार्ड (Kotak Mahindra Bank Credit Card against FD) की सुविधा देता है।

Kotak Mahindra Bank FD: एफडी पर पाएं 7.40% तक का ब्याज, जानें सारी डिटेल्स