आईसीआईसीआई बैंक पर्सनल लोन: इंटरेस्ट रेट, आवेदन, डाक्यूमेंट्स

ICICI प्राइवेट सेक्टर का बैंक है, जो कस्टमर्स को कई लोन स्कीम्स प्रदान करता है। आप बैंक से 50 लाख रु. तक का लोन प्राप्त कर सकते हैं और इस लोन का भुगतान करने के लिए 6 साल की अवधि में कर सकते हैं। ICICI Personal Loan का लाभ उठाने के लिए लोन की ब्याज दरों, योग्यता शर्तों जैसी जानकारी इस लेख से प्राप्त करें।

आईसीआईसीआई पर्सनल लोन इंटरेस्ट रेट

वैसे तो आईसीआईसीआई पर्सनल लोन की ब्याज दरें 10.80%-16.15% प्रति वर्ष के बीच होती हैं। लेकिन बैंक कई तरह के पर्सनल लोन स्कीम प्रदान करता है और स्कीम के आधार पर लोन की ब्याज दरें भी अलग-अलग होती हैं। इसके अलावा, किसी आवेदक को कितनी ब्याज दरों पर आईसीआईसीआई पर्सनल लोन देना है इसे तय करते समय बैंक कई अन्य बातों का ध्यान रखता है जैसे आवेदक की इनकम, उसकी जॉब प्रोफाइल, उसका क्रेडिट स्कोर और एंप्लॉयर प्रोफाइल आदि।

आईसीआईसीआई बैंक पर्सनल लोन आवेदन प्रक्रिया

आईसीआईसीआई बैंक पर्सनल लोन के लिए बैंक की आधिकारिक वेबसाइट के माध्यम से या बैंक जाकर आवेदन किया जा सकता है, जिसका स्टेप-बाय-स्टेप तरीका नीचे दिया हुआ है:

बैंक की वेबसाइट के ज़रिए आवेदन का तरीका

आईसीआईसीआई बैंक की आधिकारिक वेबसाइट पर जाएं।
अब “Personal Loan” के विकल्प के सामने “Apply Now” के ऑप्शन पर क्लिक करें।
एक नया पेज खुलकर आएगा, जिसमें कितना लोन लेना चाहते हैं और भुगतान अवधि का चयन करें।
इसके बाद, आधार से लिंक मोबाइल नंबर, पैन नंबर और अपनी जन्मतिथि दर्ज करें।
इसके बाद, अगले स्टेप में अपना आधार नंबर डालें और “Send OTP” पर क्लिक करें।
इसके बाद, मोबाइल नंबर पर भेजे गए OTP को दर्ज करें।
इसी तरह, “Personalise your loan”, “Additional information” के सेक्शन को भी भरें।
आवश्यक दस्तावेज़ जमा करें।
सारी जानकारी और दस्तावेज़ वेरीफाई करने के बाद लोन राशि डिसबर्स कर दी जाएगी।

नोट – आप आईसीआईसीआई बैंक के मोबाइल ऐप “iMobile” और नेट बैंकिंग के ज़रिए भी पर्सनल लोन के लिए अप्लाई कर सकते हैं।

बैंक जाकर आवेदन करने का प्रोसेस

अगर आप आईसीआईसीआई बैंक में ऑफलाइन यानी बैंक जाकर आवेदन करना चाहते हैं, तो इसके लिए आपको अपने नज़दीकी ब्रांच जाना होगा। वहां जाकर पर्सनल लोन एप्लीकेशन भरना होगा। इस एप्लीकेशन के साथ मांगे गए दस्तावेज़ अटैच करने के बाद, बैंक अधिकारी के पास अपना एप्लीकेशन जमा करा दें। बैंक द्वारा आपकी जानकारी और दस्तावेज़ों को वेरीफाई किया जाएगा। वेरिफिकेशन प्रोसेस पूरा हो जाने के बाद, लोन राशि आपके अकाउंट में ट्रांसफर कर दी जाएगी।

आईसीआईसीआई पर्सनल लोन योग्यता

आईसीआईसीआई बैंक पर्सनल लोन का लाभ नौकरी करने वाले और बिज़नेस करने वाले लोग उठा सकते हैं। नौकरी करने वाले और बिज़नेस करने वाले लोगों के लिए लोन की योग्यता शर्तें नीचे बताई गयी हैं।

नौकरी करने वालों के लिए आईसीआईसीआई पर्सनल लोन की पात्रता

ऐसे लोग जिनकी मंथली इनकम कम से कम 30,000 रु. है (इनकम की लिमिट प्रोफाइल, एंप्लॉयर और बैंक के मौजूदा कस्टमर्स पर निर्भर करती है)
जिनकी उम्र 20 साल से 58 साल के बीच है।
कम से कम 2 साल का वर्क एक्सपीरियंस है।

बिज़नेस करने वालों के लिए आईसीआईसीआई पर्सनल लोन की पात्रता

जिन लोगों की उम्र 23 से 65 साल के बीच है।
3 साल से बिज़नेस करने का एक्सपीरियंस है और मौजूदा बिज़नेस 2 साल से चल रहा हो।

नोट: ICICI Personal Loan की योग्यता शर्तों की डिलेट में जानकारी पाने के लिए इसकी वेबसाइट पर जाएं।

ICICI Personal Loan आवेदन के लिए जरूरी दस्तावेज

आप नौकरी करते हैं या फिर आपका अपना बिज़नेस है, इस आधार पर आपको अलग-अलग दस्तावेज़ जमा करने होंगे। आईसीआईसीआई पर्सनल लोन के लिए ज़रूरी दस्तावेज़ों के बारे में नीचे जानकारी दी गई है:

नौकरी करने वालों के लिए आईसीआईसीआई पर्सनल डाक्यूमेंट्स

पासपोर्ट साइज़ फोटो
पहचान प्रमाण: पासपोर्ट, वोटर आईडी, नरेगा जॉब कार्ड, आधार कार्ड, ड्राइविंग लाइसेंस, नेशनल पॉपुलेशन रजिस्टर की तरफ से लेटर।
आपके सैलरी अकाउंट या फिर उस बैंक अकाउंट का स्टेटमेंट जिसमें आपकी सैलरी आती है।
पिछले 1 महीने की सैलरी स्लिप

बिज़नेस करने वालों के लिए आईसीआईसीआई पर्सनल डाक्यूमेंट्स

पहचान प्रमाण: जैसे- आपका ड्राइविंग लाइसेंस, वोटर आईडी, नरेगा जॉब कार्ड, पासपोर्ट, नेशनल पोपुलेशन रजिस्टर की तरफ से लेटर, आधार कार्ड।
इनकम प्रूफ
ऑफिस ओनरशिप और ऑफिस एड्रेस का प्रूफ
बिज़नेस कितने समय से चल रहा है उसका प्रूफ
पिछले 6 महीने का बैंक स्टेटमेंट

नोट – ध्यान रहे, बैंक इन दस्तावेज़ों के अलावा अतिरिक्त दस्तावेज़ों की मांग कर सकता है।

आईसीआईसीआई पर्सनल लोन एप्लीकेशन स्टेटस कैसे चेक करें

ICICI बैंक में आवेदन किए गए पर्सनल लोन का स्टेटस चेक करने के लिए इन स्टेप्स को फॉलो करें:-

https://loan.icicibank.com/asset-portal/my-applications-login पर जाएं
अब अपना मोबाइल नबंर, जन्म तिथि और OTP दर्ज करें
आप अपना मोबाइल नंबर, एप्लीकेशन नंबर और जन्मतिथि भी दर्ज कर सकते हैं।
इतना करने के बाद सबमिट करें।
आपकी स्क्रीन पर आपके लोन का स्टेटस दिखाई देगा।

ICICI बैंक पर्सनल लोन की स्कीम्स

अपने कस्टमर्स की अलग-अलग ज़रूरतों को ध्यान में रखते हुए आईसीआईसीआई बैंक अलग-अलग तरह की पर्सनल लोन स्कीम ऑफर करता है। आईसीआईसीआई पर्सनल लोन स्कीम्स के बारे में नीचे जानकारी दी गई है:

ICICI प्री-अप्रूव्ड पर्सनल लोन: यह लोन बैंक के चुनिंदा कस्टमर्स को ऑफर किया जाता है। जिन कस्टमर्स की क्रेडिट हिस्ट्री अच्छी होती है उन्हें बैंक 3 सेकेंड के अंदर प्री-अप्रूव्ड लोन देने का दावा करता है।
ICICI टॉप-अप पर्सनल लोन: इस लोन फैसिलिटी का इस्तेमाल कर कस्टमर्स अपने मौजूदा पर्सनल लोन पर अतिरिक्त राशि का लोन ले सकते हैं। यानी यह लोन सिर्फ उन कस्टमर्स के लिए है, जिन्होनें बैंक से पर्सनल लोन लिया हुआ है। टॉप-अप पर्सनल लोन का भुगतान करने के लिए कस्टमर्स को दो विकल्प दिए जाते हैं। वे या तो अपने मौजूदा लोन की ईएमआई के साथ ही टॉप-अप लोन की ईएमआई का भुगतान कर सकते हैं या फिर दोनों लोन की ईएमआई का अलग-अलग भुगतान कर सकते हैं।
फ्लेक्सी कैश लोन: जिन लोगों का सैलरी अकाउंट ICICI बैंक में है, वे फ्लेक्सी कैश ओवरड्राफ्ट फैसिलिटी का लाभ उठा है। इसके तहत कस्टमर्स को अपनी शॉर्ट टर्म ज़रूरतों को पूरा करने के लिए इंस्टेंट क्रेडिट मिलता है। कस्टमर ने कितनी राशि का लोन लिया है और कितने दिनो के लिए लिया है, इस आधार पर फ्लेक्सी कैश में ब्याज को कैलकुलेट किया जाता है।
पर्सनल लोन बैलेंस ट्रांसफर: बैलेंस ट्रांसफर की सुविधा का इस्तेमाल वो लोग कर सकते हैं जिन्होनें किसी दूसरे बैंक से पर्सनल लोन लिया है और उसे ICICI बैंक में ट्रांसफर करना चाहते हैं।
NRI पर्सनल लोन: जैसा कि नाम से ही पता चल रहा है, यह लोन NRI कस्टमर्स को शादी, घर के रेनोवेशन आदि जैसी ज़रूरतों को पूरा करने के लिए दिया जाता है।

आईसीआईसीआई बैंक पर्सनल लोन कस्टमर केयर

आईसीआईसीआई बैंक के कस्टमर्स पर्सनल लोन से जुड़ा कोई भी सवाल या शिकायत होने पर बैंक के कस्टमर केयर को संपर्क कर सकते हैं:

बैंक की वेबसाइट के माध्यम से: इसके लिए, आईसीआईसीआई बैंक की आधिकारिक वेबसाइट पर जाएं और “Contact Us” के ऑप्शन पर क्लिक करें।
कॉल के ज़रिए: आईसीआईसीआई बैंक कस्टमर केयर को संपर्क करने के लिए 1800 1080 और 1860 120 7777 पर कॉल कर सकते हैं।

आईसीआईसीआई बैंक पर्सनल लोन प्री-क्लोजर चार्ज

आईसीआईसीआई बैंक से लिए गए पर्सनल लोन को अगर आप एक ईएमआई का भुगतान करने के बाद प्री-क्लोज़ कर देते हैं, तो आपको लोन राशि पर 3% प्री क्लोजर चार्ज + लागू टैक्स का भुगतान करना होगा। हालांकि, अगर कस्टमर 12 ईएमआई का भुगतान करने के बाद लोन को पर्सनल लोन प्री-क्लोज़ करता है, तो उससे कोई चार्ज नहीं लिया जाएगा।

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आईसीआईसीआई पर्सनल लोन से जुड़े कुछ सवाल

क्या आईसीआईसीआई पर्सनल लोन को फोरक्लोज़ किया जा सकता है?

हां, लेकिन ICICI Personal Loan को फोरक्लोज़ करने से पहले आपको कम से कम एक ईएमआई का भुगतान करना होगा। ध्यान रहें, प्रीपेमेंट या फोरक्लोज़ करने पर आपको पेनेल्टी का भुगतान करना होगा।

आईसीआईसीआई पर्सनल लोन को बंद कैसे करें?

अगर आप समय से पहले आईसीआईसीआई पर्सनल लोन का भुगतान करना या उसे फोरक्लोज़ करना चाहते हैं, तो इसके लिए आपको बैंक जाना होगा जहां जाकर आपको कुछ दस्तावेज़ जमा कराने होंगे। अगर आप कैश के ज़रिए लोन राशि का भुगतान करना चाहते हैं और राशि 50,000 रु. से ज्यादा है, तो आपको रिक्वेस्ट लेटर के साथ पैन कार्ड देना होगा।

ICICI बैंक टॉप-अप लोन की सुविधा के लिए कौन अप्लाई कर सकता है?

जो कस्टमर्स ने अपने मौजूदा पर्सनल लोन की 6 ईएमआई का भुगतान कर चुके हैं, वे टॉप-अप लोन के लिए अप्लाई (icici bank personal loan apply) कर सकते हैं।

आईसीआईसीआई बैंक पर्सनल लोन पर कितनी प्रोसेसिंग फीस चार्ज करता है?

आपने आईसीआईसीआई बैंक से जितनी राशि का पर्सनल लोन लिया है, उस राशि का 2% प्रोसेसिंग फीस का भुगतान करना होता है।

ICICI बैंक पर्सनल लोन की ईएमआई कैसे जानें?

आईसीआईसीआई पर्सनल लोन लेने पर आपको कितनी ईएमआई का भुगतान करना होगा, इसे पर्सनल लोन ईएमआई कैलकुलेटर के ज़रिए कैलकुलेट किया जा सकता है। आप ICICI बैंक की आधिकारिक वेबासाइट पर जाकर या किसी अन्य वेबसाइट पर मौजूद ईएमआई कैलकुलेटर (icici personal loan emi calculator) का इस्तेमाल कर सकते हैं।

ICICI Personal Loan कस्टमर केयर नंबर क्या है?

आईसीआईसीआई पर्सनल लोन से जुड़े किसी भी सवाल के लिए आप इसके कस्टमर केयर (ICICI Bank Personal Loan Customer Care) को 1800 1080 नंबर पर कॉल कर सकते हैं। ध्यान रखें, कॉल सुबह के 8 बजे से शाम के 8 बजे के बीच ही करें।

आईसीआईसीआई पर्सनल लोन को प्रीक्लोज़र चार्ज कितना है?

अगर आप ICICI बैंक से लिए गए पर्सनल लोन को समय से पहले बंद कर देते हैं, तो उस पर बकाया लोन राशि का 3% प्रीपेमेंट या फोरक्लोज़र चार्ज लिया जाता है। वहीं 12 ईएमआई के भुगतान के बाद अगर लोन को फोरक्लोज़ किया जाता है, तो कोई चार्ज नहीं लगेगा।

ICICI बैंक में पर्सनल लोन कितने दिन में मिलता है?

ICICI बैंक पर्सनल लोन के लिए अप्लाई करने के 72 घंटों के भीतर लोन अप्रूव कर दिए जाते हैं। और लोन एप्लीकेशन के अप्रूव हो जाने के 20 मीनट के भीतर लोन राशि ट्रांसफर कर दी जाती है।

ICICI बैंक से पर्सनल लोन लेने के लिए न्यूनतम वेतन कितना होना चाहिए?

ICICI बैंक पर्सनल लोन का लाभ उठाने के लिए न्यूनतम मंथली सैलरी 30,000 रु. होनी चाहिए।

ICICI बैंक से पर्सनल लोन लेने के लिए कितनी सैलरी होनी चाहिए?

आईसीआईसीआई बैंक से पर्सनल लोन लेने के लिए कस्टमर की न्यूनतम सैलरी 30,000 रु. प्रति माह होनी चाहिए।

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