SBI FD खोलने से पहले जानें उसकी सभी स्कीम्स, ब्याज दरों, योग्यता शर्तों आदि के बारे में

स्टेट बैंक ऑफ इंडिया (SBI) भारत में एक पब्लिक सेक्टर बैंक है जिसकी दुनिया भर में कई सारी ब्रांच हैं। SBI विभिन्न बैंकिंग प्रोडक्ट्स सुविधाओं के साथ आता है जिनमे से एक है SBI फिक्स्ड डिपॉजिट (SBI FD)। आज के इस लेख में हम SBI की ब्याज दरें, दी जाने वाली FD स्कीम और योग्यता समेत अन्य चीजों के बारे में चर्चा करेंगे।

एसबीआई एफडी ब्याज दरें 

भारतीय स्टेट बैंक 7 दिनों से लेकर 10 साल तक की अवधि के लिए फिक्स्ड डिपॉजिट पर आकर्षक ब्याज दरें प्रदान करता है, जिसमें कई विशेषताएं और लाभ हैं। आम लोगों के लिए एसबीआई एफडी की ब्याज दरें (SBI FD Interest Rate) 3.50% – 7.10% प्रति वर्ष और वरिष्ठ नागरिकों के लिए 4.00% – 7.60% प्रति वर्ष की ब्याज दर (SBI FD Rates for Senior Citizens) पर FD योजनाएं प्रदान करता है।

नोट: वरिष्ठ नागरिकों के लिए एसबीआई एफडी दरें अन्य ग्राहकों को दी जाने वाली SBI फिक्स्ड ब्याज दरों से 50 BPS अधिक हैं। 0.50% प्रति वर्ष का अतिरिक्त ब्याज केवल भारत के वरिष्ठ नागरिक को दिया जाता है। NRI और NRO इस ब्याज प्रीमियम के लिए पात्र नहीं हैं। 

SBI एफडी की ब्याज दरें (प्रतिवर्ष)- 2024
अधिकतम स्लैब दर	7.10% (400 दिन के लिए)
1 साल के लिए	6.80%
2 साल के लिए	7.00%
3 साल के लिए	6.75%
4 साल के लिए	6.75%
5 साल के लिए	6.50%
टैक्स सेविंग	6.50% प्रति वर्ष और वरिष्ठ नागरिकों के लिए 7.50% प्रति वर्ष

एसबीआई फिक्स्ड डिपॉजिट स्कीम्स (SBI Fixed Deposit Schemes)  

SBI वीकेयर डिपॉजिट स्कीम

• बैंक वरिष्ठ नागरिकों के लिए एसबीआई वीकेयर डिपॉजिट स्कीम (SBI Wecare Deposit Scheme) भी प्रदान करता है।
• जिसमें वरिष्ठ नागरिकों को दिए जाने वाले मौजूदा 50 BPS के अलावा और 50 BPS का प्रीमियम मिलता है। हालांकि, यह योजना केवल ‘5 वर्ष और उससे अधिक’ वाली एफडी अवधि के लिए उपलब्ध है।

SBI टैक्स सेविंग स्कीम

• यह योजना विशेष रूप से भारतीय निवासी और HUF के लिए टैक्स बचाने के लिए डिज़ाइन की गई है।
• ग्राहक इनकम टैक्स अधिनियम, 1961 की धारा 80 सी के तहत अपनी जमा राशि पर टैक्स का लाभ उठा सकते हैं।
• इसमें 90% तक का लोन लिया जा सकता है। वरिष्ठ नागरिक ब्याज  दरों पर 0.50% अतिरिक्त ब्याज का लाभ उठा सकते हैं।
• जमा के लिए न्यूनतम राशि 1,000 रुपये है पर अधिकतम राशि 1,50,000 रुपये है।
• भारतीय निवासी और HUF इस अकाउंट को खोल सकते हैं यदि उनके पास वैध पैन नंबर है।

SBI फिक्स्ड डिपॉजिट

• न्यूनतम जमा अवधि 7 दिन और अधिकतम जमा अवधि 10 वर्ष है।
• जमा के लिए न्यूनतम राशि 1,000 रुपये है पर अधिकतम राशि पर कोई लिमिट नहीं है।
• सभी SBI ब्रांच में उपलब्ध है।
• वरिष्ठ नागरिक जमा राशि पर 0.50% अतिरिक्त ब्याज दर प्राप्त कर सकते हैं।

SBI अमृत कलश

• जमा राशि 2 करोड़ रुपये से कम
• जमा की अवधि 400 दिन
• योग्यता की बात करें तो भारतीय निवासी और NRI
• इसमें समय से पहले पैसे निकलने की सुविधा उपलब्ध नहीं है।
• कुछ विशेष सुविधा की बात करें तो वरिष्ठ नागरिकों के लिए एक्स्ट्रा ब्याज दरें उपलब्ध है।
• आप ब्याज का भुगतान मासिक/तिमाही/वार्षिक पर कर सकते है।

Loan against SBI FD: एफडी के बदले एसबीआई लोन

• लोन राशि: एफडी राशि का 85% तक
• लोन राशि (FD के बदले ऑनलाइन ओवरड्राफ्ट के लिए) – 5,000 से 6 करोड़ रुपये तक
• ब्याज दर: डिपॉजिट रेट से 1% अधिक
• लोन के प्रकार: टर्म लोन और ओवरड्राफ्ट सुविधा
• शुल्क: शून्य प्रोसेसिंग शुल्क और प्रीपेमेंट पेनाल्टी

SBI FD Document Requirements: SBI एफडी के लिए आवश्यक दस्तावेज़

• पैन कार्ड
• बैंक अकाउंट डिटेल्स जैसे अकाउंट नंबर, बैंक ब्रांच और IFSC कोड
• पहचान का प्रमाण
• पासपोर्ट
• पैन कार्ड
• वोटर आईडी
• ड्राइविंग लाइसेंस
• आधार कार्ड
• पते का प्रमाण
• पासपोर्ट
• आधार कार्ड
• चेक के साथ बैंक स्टेटमेंट
• DOB प्रमाण

एसबीआई एफडी योग्यता (SBI FD Account Eligibility)

• रेजिडेंट इंडिविजुअल/जॉइंटअकाउंट रखने वाले
• नाबालिग
• हिंदू अविभाजित परिवारों (HUF)
• NRI और PIO
• कंपनियां, ट्रस्ट, सोसायटी
• कोई भी सरकारी विभाग

SBI एफडी ब्याज दर से जुड़े सवाल (SBI FD Interest Rates FAQ)

SBI की एफडी ब्याज दर क्या है? (What is the FD interest rate in SBI)

एसबीआई में एफडी ब्याज दरें डिपॉजिट राशि की अवधि के आधार पर अलग-अलग होती हैं। वर्तमान में, एसबीआई की ब्याज दरें आम जनता के लिए 3.50% -7.10% प्रति वर्ष और वरिष्ठ नागरिकों के लिए 4.00% -7.60% हैं।

SBI एफडी के लिए न्यूनतम निवेश राशि क्या है?

एसबीआई के साथ फिक्स्ड डिपॉजिट खोलने के लिए न्यूनतम जमा राशि 1,000 रुपये है।

क्या SBI FD में समय से पहले पैसे विड्रॉ सुविधा की उपलब्ध है?

हां, लेकिन SBI FD की समय से पहले पैसे निकलने पर 5 लाख रुपये तक की जमाराशि पर 0.50% और 5 लाख रुपये से अधिक की जमाराशि पर 1% का जुर्माना लगता है।

एसबीआई फिक्स्ड डिपॉजिट की अवधि क्या है?

एसबीआई फिक्स्ड डिपॉजिट के लिए न्यूनतम अवधि 7 दिन और अधिकतम अवधि 10 वर्ष है।

 वर्तमान में SBI की अधिकतम एफडी ब्याज दर क्या है?

वर्तमान में, 400 दिनों की अवधि के लिए अधिकतम ब्याज दर 7.10% है।

ग्राहक SBI बैंक में ऑनलाइन FD कैसे खोल सकते हैं?

नए ग्राहक ऑनलाइन FD तब तक नहीं खोल पाएंगे, जब तक उनके पास इंटरनेट बैंकिंग पासवर्ड और यूजरनेम न हो। ऐसे मामले में, ग्राहक को बैंक से इंटरनेट बैंकिंग अकाउंट के लिए रिक्वेस्ट करना होगा।