जानें ICICI बैंक FD पर कितना ब्याज देता है? और अन्य ज़रूरी डिटेल्स

ICICI बैंक में FD कराने के इच्छुक लोगों को एफडी पर आकर्षक ब्याज दरों के साथ कई तरह की स्कीम्स ऑफर की जाती हैं। इन स्कीम्स का लाभ न सिर्फ बैंक के मौजूदा कस्टमर्स को मिलता है, बल्कि नए कस्टमर्स यानी जिनका बैंक में अकाउंट नहीं है, वे भी लाभ उठा सकते हैं। बैंक ऐसे कस्टमर्स को स्टैंडअलोन एफडी ऑफर करता है, जिसमें बिना अकाउंट खोले डायरेक्ट एफडी में निवेश किया जा सकता है। ऐसे में अगर आप भी ICICI बैंक में एफडी कराना चाहते हैं, तो इसकी ब्याज दरों, योग्यता शर्तों और किस स्कीम में क्या लाभ मिल रहा है समेत सारी जानकारी (ICICI Bank FD Details) आपको इस लेख में मिलेगी।

ICICI एफडी इंटरेस्ट रेट

ICICI बैंक एफडी की ब्याज दरें (ICICI Bank FD Rates) टेन्योर के हिसाब से तय होती हैं। अगर कस्टमर 1 साल के लिए एफडी कराते हैं तो उन्हें 6.70% प्रति वर्ष का ब्याज दिया जाएगा। 2 साल की एफडी पर 7.20% का ब्याज मिलता है। इसी तरह, 3 साल, 4 साल, 5 साल के लिए एफडी खोलने पर सालाना 7.00% का ब्याज मिलेगा। बैंक वरिष्ठ नागरिकों को एफडी पर 0.50% का अतिरिक्त ब्याज देता है। यह ब्याज दरें रेगुलर एफडी दरों पर लागू होती हैं। यानी वरिष्ठ नागिरकों को 7.75% प्रति वर्ष का सबसे ज़्यादा ब्याज मिल रहा है।

ICICI बैंक एफडी स्कीम्स

आईसीआईसीआई बैंक अपने कस्टमर्स की अलग-अलग ज़रूरतों को ध्यान में रखते हुए कई एफडी स्कीम्स ऑफर करता है। जैसे- जो कस्टमर्स टैक्स में बचत करना चाहते हैं उनके लिए टैक्स सेवर एफडी, जिनका बैंक में सेविंग्स अकाउंट नहीं है, उनके लिए स्टैंडअलोन एफडी। इसी तरह ICICI बैंक की अन्य एफडी स्कीम्स (ICICI Bank FD Schemes) की जानकारी नीचे दी गई है-

ICICI बैंक रेगुलर एफडी (Regular Fixed Deposit)

ICICI बैंक की इस एफडी स्कीम के तहत 10,000 रु. से लेकर कितनी भी राशि निवेश की जा सकती है।
निवेश करने की न्यूनतम अवधि 7 दिन है और अधिकतम 10 साल।
मैच्योरिटी में डिपॉज़िट को रिन्यू करने के लिए ऑटो-रिन्यूअल की सुविधा मिलती है।
साथ में, प्रीमैच्योर विड्रॉल और एफडी के बदले ओवरड्राफ्ट जैसी सुविधाएं भी मिलती है।
आप ऑनलाइन iMobile Pay, इंटरनेट बैंकिंग (ICICI Net Banking) के ज़रिए और ऑफलाइन बैंक या ATM जाकर इसमें निवेश कर सकते हैं।

स्टैंडअलोन एफडी (Standalone FD)

ICICI बैंक में सेविंग अकाउंट न होने के बावजूद आप स्टैंडअलोन एफडी में निवेश कर सकते हैं।
इसे ऑनलाइन खोला जा सकता है।
निवेश की न्यूनतम रकम 10,000 रु. है और अधिकतम राशि अधिकतम राशि 1 लाख रु. है।
इसमें आप मिनिमम 6 महीने के लिए और अधिकतम 10 साल के लिए पैसे जमा कर सकते हैं।
साथ ही, पैसों की ज़रूरत पड़ने पर प्रीमैच्योर विड्रॉल (Premature Withdrawal of ICICI Bank FD) यानी समय से पहले एफडी तोड़ने की सुविधा मिलती है।

मनी मल्टीप्लायर फिक्स्ड डिपॉज़िट (Money Multiplier FD)

ICICI बैंक की यह एफडी स्कीम बेहद खास है, क्योंकि इसके तहत आपको सेविंग अकाउंट और एफडी दोनों का लाभ मिलता है।
इसमें ऑटो-रिवर्स स्वीप की भी सुविधा मिलती है जिसमें एफडी को सेविंग्स अकाउंट से लिंक किया जाता है। सेविंग्स अकाउंट में 10,000 रु. से कम राशि होने पर एफडी से राशि सेविंग्स अकाउंट में जमा हो जाती है।
इस स्कीम के तहत डिपॉज़िट खोलने के लिए मिनिमम 5,000 रु. जमा करने होंगे जिसे कम से कम 1 साल के लिए रखना ज़रूरी है।

टैक्स सेवर एफडी (Tax Saver FD)

अगर आप इनकम टैक्स अधिनियम की धारा 80C के तहत टैक्स में बचत करना चाहते हैं, तो ICICI बैंक की टैक्स सेवर एफडी (ICICI Bank Tax Saver FD) बढ़िया विकल्प साबित हो सकती है।
इसमें आप एफडी राशि पर 1.5 लाख रु. तक के टैक्स डिडक्शन का फायदा उठा सकते हैं।
टैक्स सेवर एफडी में 5 साल की निश्चित अवधि के लिए पैसे निवेश करने होते हैं।
आप न्यूनतम 10,000 रु. से निवेश कर सकते हैं। अधिकतम 150,000 रु. निवेश किए जा सकते हैं।
इसमें आप मासिक तौर पर, हर तीन महीने में ब्याज पाने का विकल्प चुन सकते हैं या फिर ब्याज को फिर से मूल राशि में री-इंवेस्ट कर डबल लाभ कमा सकते हैं।
ध्यान रहें, टैक्स सेवर एफडी में प्रीमैच्योर विड्रॉल और ऑटो रिन्यूअल जैसे विकल्प नहीं मिलते।

ICICI बैंक एफडी में कौन निवेश कर सकता है?

ICICI बैंक की एफडी स्कीम में भारतीय नागरिक, हिन्दू अविभाजित परिवार, सोल प्रोपराइटरशिप फर्म, नॉन-रेज़िडेंट इंडियन (NRI), पार्टनरशिप फर्म, लिमिटेड कंपनियां, ट्रस्ट अकाउंट्स और नाबालिग के नाम पर माता-पिता या अविभावक एफडी में निवेश कर सकते हैं।

ICICI बैंक में एफडी कैसे खोलें?

ऑनलाइन और ऑफलाइन दोनों तरीकों से आईसीआईसीआई बैंक में एफडी अकाउंट खोली जा सकती है। चलिए जानते हैं इनके बारे में-

एफडी खोलने का ऑनलाइन तरीका

आप iMobile पे ऐप, इंटरनेट बैंकिंग और व्हाट्सऐप बैंकिंग आदि की मदद से घर बैठे एफडी खोल सकते हैं। इसके अलावा, आप बैंक की आधिकारिक वेबसाइट पर जाकर भी एफडी ओपन कर सकते हैं, जिसका तरीका कुछ इस प्रकार है:-

ICICI बैंक की आधिकारिक वेबसाइट पर जाएं
अब ‘Deposits’ पर जाकर, ‘Fixed Deposit’ का विकल्प चुनें
इसके बाद, नेटबैंकिंग यूज़र आईडी और पासवर्ड दर्ज करें
लॉगिन करने के बाद सारी डिटेल्स भरें जैसे- एफडी का टेन्योर, एफडी स्कीम, नॉमिनी आदि।
अंत में ‘Submit’ करें।

बैंक जाकर ऐसे खोले एफडी

ICICI बैंक के नज़दीकी ब्रांच में जाएं
बैंक अधिकारी से एफडी खोलने की बात कहें
इसके बाद, आपको एक एफडी फॉर्म दिया जाएगा
इसमें बैंक अकाउंट की जानकारी और एफडी से संबंधित डिटेल्स भरें
मांगे गए डॉक्यूमेंट्स के साथ एफडी फॉर्म जमा कराएं।
एफडी अकाउंट खुलने के बाद आपको एफडी रसीद दी जाएगी, जिसमें एफडी से जुड़ी सारी जानकारी होगी।

ICICI बैंक एफडी को प्री-क्लोज़ या बंद कैसे करें?

पैसों की ज़रूरत पड़ने या किसी इमरजेंसी की वजह से कई लोग एफडी को बंद कर देते हैं। लेकिन ऐसा करने पर उन्हें कम ब्याज मिलता है, साथ ही पेनल्टी भी भरनी पड़ती है। क्योंकि बैंक में जितने टेन्योर के लिए एफडी खोली जाती है, सिर्फ उतने टेन्योर तक के लिए ब्याज मिलता है। उदाहरण के लिए, मान लीजिए आपने 2 साल के लिए एफडी खोली जिस पर 7.20% का ब्याज मिल रहा है। लेकिन अगर आप एक साल में एफडी का प्रीमैच्योर विड्रॉल करते हैं, जिसमें 6.70% का ब्याज दिया जा रहा है, तो आपको 2 साल के हिसाब से नहीं बल्कि 1 साल के टेन्योर पर लागू ब्याज दरों का भुगतान किया जाएगा। साथ ही, प्रीमैच्योर विड्रॉल (ICICI Bank FD Pre-closure) करने पर बैंक को 0.50%-1.50% तक की पेनल्टी भी भरनी पड़ेगी।

इसके अलावा, ध्यान रहे ICICI बैंक में खोली गई एफडी को बंद करने की रिक्वेस्ट दर्ज करने के बाद इसे कैंसिल नहीं किया जा सकता। इसलिए इसे बंद करने का फैसला लेने से पहले होने वाले नुकसान का कैलकुलेशन ज़रूर कर लें। आप बैंक के नज़दीकी ब्रांच जाकर या फिर iMobile ऐप के ज़रिए इसे ऑनलाइन बंद कर सकते हैं। इसके लिए इन स्टेप्स को फॉलो करें:-

सबसे पहले iMobile ऐप में लॉगिन करें।
इसके बाद ‘Accounts & Deposits’ के ऑप्शन पर क्लिक करें।
अब ‘Deposits (FD/RD)’ पर क्लिक करें।
स्क्रीन पर एफडी डिटेल्स आएंगी, उस पर क्लिक करें।
फिर ‘More Options’ का विकल्प चुनें।
‘Renew/Close FD’ को चुनें।
इसके बाद, Savings Account में अपना अकाउंट चुनें, जिस पर राशि प्राप्त करना चाहते हैं।
‘Closure’ के ऑप्शन पर ‘Premature Closure of FD’ चुनें।
‘Submit’ पर क्लिक करें।

ICICI बैंक एफडी से जुड़े कुछ सवाल (FAQs)

ICICI बैंक एफडी पर अधिकतम कितना ब्याज देता है?

ICICI बैंक में 15 महीने से 2 साल के लिए एफडी खोलने पर सालाना 7.20% का अधिकतम ब्याज मिलता है।

ICICI बैंक एफडी को समय से पहले तोड़ने पर कितनी पेनल्टी लगती है?

आईसीआईसीआई बैंक एफडी का प्रीमैच्योर विड्रॉल करने पर टेन्योर और एफडी अमाउंट के हिसाब से पेनल्टी ली जाती है। अगर एफडी खोलने के 7 दिन के भीतर उसे बंद कर दिया जाता है, तो उस पर कोई ब्याज नहीं मिलता। वहीं 1 साल में अगर बंद किया जाता है, तो 0.50% की पेनल्टी देनी पड़ती है। 1 साल से 5 तक की एफडी को तोड़ने पर 1% पेनल्टी लगेगी। लेकिन अगर एफडी की रकम 5 करोड़ से ज़्यादा है और 5 साल या उससे ज़्यादा समय के लिए रखी गई है, तो 1.50% पेनल्टी ली जाएगी।

एफडी के मैच्योर होने पर कितना ब्याज मिलेगा, इसका पता कैसे लगाएं?

आप ICICI एफडी कैलकुलेटर (ICICI Bank FD Calculator) की मदद से अपनी एफडी की मैच्योरिटी राशि और उस पर मिलने वाले ब्याज का पता लगा सकते हैं। यह कैलकुलेटर आपको बैंक की वेबसाइट पर मिल जाएगी।

ICICI बैंक की एफडी की जानकारी कैसे देखें?

ICICI बैंक से एफडी कराने के बाद एक एफडी रसीद (ICICI Bank Fixed Deposit Receipt) या एफडी सर्टिफिकेट जारी की जाती है, जिसमें आपकी एफडी से जुड़ी सारी जानकारी होती है। इसे आप iMobile ऐप से भी डाउनलोड कर सकते हैं।

ICICI बैंक एफडी में निवेश कर टैक्स कैसे बचाएं?

आप टैक्स सेवर एफडी में निवेश कर धारा 80C के तहत टैक्स में 1.5 लाख रु. तक की बचत कर सकते हैं।

ICICI बैंक में कैसे खोलें एफडी? कितना मिलेगा ब्याज? यहां पाएं सभी सवालों के जवाब